Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Trono Fundência significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo legal, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que introduziu no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não pedimos a sua palavra-passe de banca electrónica, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa pedirá nunca isso. Qualquer mensagem que o faça não é de nós e deve ser comunicada através do formulário de denúncia.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas expostas politicamente, limites em padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalada interna de actividade suspeita e, quando a lei aplicável o exige, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução de um cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isso pode significar uma transacção atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restringida até à resolução da questão.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem excepção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna a apreensão de conta muito mais difícil, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovado que lhe pertence.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação mantém as partes sancionadas e a atividade de estruturas anónimas fora da plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos posteriormente

   Uma conta verificada antecipadamente não tem de parar para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido por uma autoridade governamental que mostre a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade com fotografia. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de morada

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que mostre o seu nome e a sua morada residencial conforme aparece na sua conta. Os exemplos típicos são um recibo de serviços, um extracto bancário ou de cartão, um aviso de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. Caixas postais e moradas pertencentes a outra pessoa não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Comprovação de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, normalmente uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e os últimos quatro dígitos e a data de validade, com os dígitos restantes e o código de segurança ocultados. Para uma transferência de uma conta bancária, um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiro aceites e quaisquer pedidos adicionais de documentos são apresentados na área de verificação da sua conta. Documentos numa língua diferente da língua da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Criar a conta com o seu nome legal real, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirmar dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregar o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um breve passo de liveness ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o tem.

4. 04

   Carregar comprovativo de morada

   Carregue um documento recente qualificado em seu nome na morada registada.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça comprovativo do instrumento que utilizará para financiar a sua conta e para receber levantamentos.

6. 06

   Triagem e análise

   A nossa equipa de conformidade revê o processo, executa a triagem de sanções e risco obrigatória, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer triagem adicional for acionada. A janela de processamento aplicável à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na sua área de conta — o valor publicado é o que deve considerar, e não qualquer figura citada noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são analisados mais rapidamente.
• Os pedidos apresentados fora do horário comercial são colocados na fila para o próximo dia útil.
• A análise aprofundada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não for clara para si, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade assinalada pelas nossas ferramentas de triagem.

O que pode acontecer em resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transacção específica enquanto é revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transacções são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento — nunca os de terceiros.
• Mantenha apenas uma conta e guarde as suas credenciais em segredo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se alterar o país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Denuncie qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta imediatamente.

Submeter documentos falsificados ou alterados é uma matéria grave. Conduz ao encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, à notificação da autoridade competente.

Licenças e informações regulatórias